Prevenció de Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme (PBC/FT) a Andorra
En un entorn normatiu tan dinàmic com l’andorrà, el compliment en matèria de PBC/FT no és només una obligació legal davant la UIFAND; és el pilar que sosté la reputació i la viabilitat operativa del seu negoci. Protegeixi la seva entitat i asseguri el seu futur complint amb el màxim rigor.
A Triple A oferim un servei d’assessorament integral i auditoria externa especialitzat en la Llei 14/2017 i les seves modificacions posteriors. Ens adaptem a la realitat específica de les empreses del Principat per transformar el compliance en un avantatge competitiu.
Per què escollir la nostra consultoria especialitzada?
Andorra ha passat per un procés de transformació profunda en els seus estàndards de compliment. Ja sigui vostè un subjecte obligat financer o no financer, la complexitat de la normativa exigeix una mirada experta que combini el coneixement local amb la visió internacional. Els nostres pilars de servei es basen en:
- ✓ Experiència Tècnica: Profund coneixement de les directives europees i les recomanacions del GAFI aplicades al marc andorrà.
- ✓ Enfocament Basat en Risc (EBR): Dissenyem sistemes de control proporcionals al seu volum i tipologia de risc, evitant solucions genèriques.
- ✓ Discreció i Professionalitat: Tractem la seva informació amb els més alts estàndards de confidencialitat i ètica professional.
Serveis de Consultoria i Auditoria PBC/FT
Disposem d’un catàleg de solucions 360° per complir amb la Llei 14/2017 i les exigències de la UIFAND:
- ✓ Auditoria Externa Anual: Informe d’expert extern requerit per la normativa, avaluant els seus controls.
- ✓ Manuals de Prevenció: Redacció i actualització de polítiques internes i procediments de control (OCI).
- ✓ Know Your Customer (KYC): Optimització de processos de diligència deguda i anàlisi de titulars reals i PEPs.
- ✓ Formació Obligatòria: Capacitació a mida per a personal i directius (exigència anual).
- ✓ Anàlisi de Riscos: Elaboració de l’informe d’autoavaluació de riscos exigit per la UIFAND.
- ✓ Assessorament Continu: Suport davant dubtes operatius del dia a dia en compliment normatiu.
Subjectes Obligats a Andorra: Li afecta la normativa?
Si la seva activitat es troba en algun dels següents sectors, la Llei 14/2017 li exigeix mesures estrictes de control. L’incompliment pot derivar en sancions econòmiques severes i danys reputacionals irreparables.
| Sector | Activitats Afectades |
|---|---|
| Sector Financer | Bancs, entitats de pagament, gestores de patrimoni i assegurances. |
| Sector No Financer | Immobiliàries, economistes, comptables, advocats, joiers i marxants d’art. |
| Nous Actors | Proveïdors de serveis d’actius virtuals (VASP) i criptoactius. |
Està la seva empresa preparada per a una inspecció?
No esperi a rebre un requeriment de la UIFAND. Un sistema de prevenció robust és la millor carta de presentació davant reguladors, socis i entitats bancàries. Actuar de forma preventiva és, sens dubte, la seva millor inversió.
Necessita un diagnòstic de compliment?
El nostre equip legal analitzarà la seva estructura per garantir un procés de compliment fluid i segur.