Prevenção de Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (PBC/FT) em Andorra
Num ambiente normativo tão dinâmico como o de Andorra, o cumprimento em matéria de PBC/FT não é apenas uma obrigação legal perante a UIFAND; é o pilar que sustenta a reputação e a viabilidade operacional do seu negócio. Proteja a sua entidade e assegure o seu futuro cumprindo com o máximo rigor.
Na Triple A, oferecemos um serviço de assessoria integral e auditoria externa especializado na Lei 14/2017 e nas suas posteriores modificações. Adaptamo-nos à realidade específica das empresas do Principado para transformar o compliance numa vantagem estratégica.
Porquê escolher a nossa consultoria especializada?
Andorra passou por um processo de transformação profunda nos seus padrões de cumprimento. Quer seja um sujeito obrigado financeiro ou não financeiro, a complexidade da norma exige um olhar experiente que combine o conhecimento local com a visão internacional. Os nossos pilares de serviço baseiam-se em:
- ✓ Experiência Técnica: Profundo conhecimento das diretivas europeias e das recomendações do GAFI aplicadas ao quadro jurídico andorrano.
- ✓ Abordagem Baseada no Risco (EBR): Desenhamos sistemas de controlo proporcionais ao seu volume e tipologia de risco, evitando soluções genéricas.
- ✓ Discrição e Profissionalismo: Tratamos a sua informação com os mais elevados padrões de confidencialidade e ética profissional.
Serviços de Consultoria e Auditoria PBC/FT
Dispomos de um catálogo de soluções 360° para cumprir com a Lei 14/2017 e as exigências da UIFAND:
- ✓ Auditoria Externa Anual: Relatório de perito externo exigido pela norma, avaliando a eficácia dos seus controlos.
- ✓ Manuais de Prevenção: Redação e atualização de políticas internas e procedimentos de controlo (OCI).
- ✓ Know Your Customer (KYC): Otimização de processos de diligência devida e análise de beneficiários efetivos e PEPs.
- ✓ Formação Obrigatória: Capacitação à medida para pessoal e diretivos (exigência anual).
- ✓ Análise de Riscos: Elaboração do relatório de autoavaliação de riscos exigido pela UIFAND.
- ✓ Assessoria Contínua: Suporte perante dúvidas operacionais do dia a dia no cumprimento normativo.
Sujeitos Obrigados em Andorra: A norma afeta-o?
Se a sua atividade se encontra num dos seguintes setores, a Lei 14/2017 exige-lhe medidas rigorosas de controlo. O incumprimento pode resultar em sanções económicas severas e danos reputacionais irreparáveis.
| Setor | Atividades Afetadas |
|---|---|
| Setor Financeiro | Bancos, entidades de pagamento, gestoras de património e seguros. |
| Setor Não Financeiro | Imobiliárias, economistas, contabilistas, advogados, joalheiros e marchantes de arte. |
| Novos Atores | Prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) e criptoativos. |
A sua empresa está preparada para uma inspeção?
Não espere por um requerimento da UIFAND. Um sistema de prevenção robusto é a melhor carta de apresentação perante reguladores, parceiros e entidades bancárias. Agir de forma preventiva é, sem dúvida, o seu melhor investimento.
Necessita de um diagnóstico de cumprimento?
A nossa equipa jurídica analisará a sua estrutura para garantir um processo de conformidade fluido e seguro.