Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT) en Andorra
En un entorno normativo tan dinámico como el andorrano, el cumplimiento en materia de PBC/FT no es solo una obligación legal ante la UIFAND; es el pilar que sostiene la reputación y la viabilidad operativa de su negocio. Proteja su entidad y asegure su futuro cumpliendo con el máximo rigor.
En Triple A ofrecemos un servicio de asesoramiento integral y auditoría externa especializado en la Ley 14/2017 y sus posteriores modificaciones. Nos adaptamos a la realidad específica de las empresas del Principado para transformar el compliance en una ventaja estratégica.
¿Por qué elegir nuestra consultoría especializada?
Andorra ha pasado por una transformación profunda en sus estándares de cumplimiento. Ya sea usted un sujeto obligado financiero o no financiero, la complejidad de la normativa exige una mirada experta que combine el conocimiento local con la visión internacional. Nuestros pilares de servicio se basan en:
- ✓ Experiencia Técnica: Profundo conocimiento de las directivas europeas y las recomendaciones del GAFI aplicadas al marco andorrano.
- ✓ Enfoque Basado en Riesgo (EBR): Diseñamos sistemas de control proporcionales a su volumen y tipología de riesgo, evitando soluciones genéricas.
- ✓ Discreción y Profesionalidad: Tratamos su información con los más altos estándares de confidencialidad y ética profesional.
Servicios de Consultoría y Auditoría PBC/FT
Disponemos de un catálogo de soluciones 360° para cumplir con la Ley 14/2017 y las exigencias de la UIFAND:
- ✓ Auditoría Externa Anual: Informe de experto externo requerido por la normativa, evaluando sus controles.
- ✓ Manuales de Prevención: Redacción y actualización de políticas internas y procedimientos de control (OCI).
- ✓ Know Your Customer (KYC): Optimización de procesos de debida diligencia y análisis de titulares reales y PEPs.
- ✓ Formación Obligatoria: Capacitación a medida para personal y directivos (exigencia anual).
- ✓ Análisis de Riesgos: Elaboración del informe de autoevaluación de riesgos exigido por la UIFAND.
- ✓ Asesoramiento Continuo: Soporte ante dudas operativas del día a día en cumplimiento normativo.
Sujetos Obligados en Andorra: ¿Le afecta la normativa?
Si su actividad se encuentra en alguno de los siguientes sectores, la Ley 14/2017 le exige medidas estrictas de control. El incumplimiento puede derivar en sanciones económicas severas y daños reputacionales irreparables.
| Sector | Actividades Afectadas |
|---|---|
| Sector Financiero | Bancos, entidades de pago, gestoras de patrimonio y seguros. |
| Sector No Financiero | Inmobiliarias, economistas, contables, abogados, joyeros y marchantes de arte. |
| Nuevos Actores | Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y criptoactivos. |
¿Está su empresa preparada para una inspección?
No espere a recibir un requerimiento de la UIFAND. Un sistema de prevención robusto es la mejor carta de presentación ante reguladores, socios y entidades bancarias. Actuar de forma preventiva es, sin duda, su mejor inversión.
¿Necesita un diagnóstico de cumplimiento?
Nuestro equipo legal analizará su estructura para garantizar un proceso de cumplimiento fluido y seguro.